공모주 투자 준비 : KB증권 우대 조건

2021년 6월 7일~8일 KB증권에서 라온테크 공모주 청약을 합니다.

저는 패스할 예정이지만

공모주 청약을 하려다보니 KB증권 고객 등급이 낮아 청약 가능한 주수가 너무 낮다고 생각하시는 분들이 많을 것입니다.

 

조회해보니 이번 6월부터 KB증권 우대 조건이 변경된 바 있어 관련 내용 공유 드립니다.

 

<KB증권 공모주 우대 조건> 
1) 우대 3배수
- 프리미어 멤버스
- 직전월 평잔 3억원 이상, 자산월말자산 3억원 이상

2) 우대 2.5배수
- KB스타클럽 : MVP 또는 로얄스타 등급인 고객
 (KB평점 4000점 이상 & 총자산 1천만원 이상)

3) 우대 2배수
- 직전월 3개월 주식 약정 1억원 이상
- 직전월 자산 평잔 1억원 이상
- 직전 2개월 이상 적립식펀드 월 1백만원 이상 (정기대체)
- 전월말까지 중개형 ISA계좌에 2천만원 이상 납입

4) 일반 1배수
- 직전 3개월 주식 약정 3천만원 이상
- 직전월 자산 평잔 3천만원 이상
- Prime club 레드 회원 가입 후 3개월 이상 유지 고객 (월 1만원 서비스 : 마켓트렌드/오늘의전략 등)

5) 일반 0.5배수
- 일반(1배수) 및 우대 조건에 해당하지 않는 고객

 

기본 고객등급은 0.5배수에서 시작합니다.

유료 회원 서비스를 이용하거나, 3천만원 이상의 평잔을 만족해야 1배수 줍니다.

1억원 이상이면 2배수, 3억원 이상이면 3배수 줍니다.

 

작은 돈으로도 가능한 방법이 있는데 2배수에

"직전 2개월 이상 적립식펀드 월 1백만원 이상 (정기대체)" 항목이 있습니다.

원래 NH투자증권 고객등급을 6개월 이상 적립식펀드 월 1백만원 이상 정기대체로 적용받고 있었는데

이제 NH투자증권이 평잔으로만 평가하므로, KB증권에서 같은 방식으로 우대받으면 되겠습니다.

저는 어차피 가지고 있는 현금비중을 이용해서 펀드에 가입합니다. 펀드수수료는 아깝습니다.

따라서 절대 손실날 수 없는 단기채 펀드에 가입합니다.

기존에 제가 현금비중으로 이용 중인 채권펀드 목록입니다

- NH-Amundi 하나로단기채증권투자[채권] Ce

- 유진챔피언단기채증권자투자신탁(채권)C-E

- 한화단기국공채증권자(채권)C-e

듀레이션을 조금 늘리면서 약간 더 수익률을 노리시면 아래 두가지도 좋습니다.

- 한국투자크레딧포커스ESG증권자투자신탁 1(채권)(C-e)

- 흥국멀티플레이증권자투자신탁 4[채권]C-e

 

저는 C-type 가입을 해놓고 수시입출금처럼 이용하는 것을 선호합니다.

e는 온라인이고, 보통 A-type 또는 C-type 중에 가입하는데

A-type은 선취수수료가 있고 유지수수료가 C-type보다 조금 낮습니다.

C-type은 선취수수료가 없습니다.

단기간 굴리면서 빼려면 C-type이 낫습니다.

다만 가입 시 A-type 인데 선취수수료를 면제해주는 경우도 있으니 자세히 비교하는 것이 좋습니다.

 

이런경우 2개월 정도 월 1백만원 자동이체 해놓고 2백만원 이상만 유지하면서

돈 필요하면 펀드환매해서 현금화하시면 될 겁니다.

평잔 유지기준이 따로 써있지는 않는데 잘 모르겠습니다. NH 같은 경우는 6개월 이상 및 그만큼의 잔고유지 기준이 있었습니다.

위 펀드들은 거의 우상향하는 그래프이니 이전 그래프 보시고 가입하시면 됩니다.

코로나 폭락 급 위기가 오면 약~~간 하락하기도 합니다.

조금의 하락도 용납하기 싫으시면 단기채 쪽으로 가시고, 조금이라도 수익률 더 뽑고 싶으시면 한국투자/흥국으로 가시면 됩니다.

어차피 적립식이라 주식형으로 사셔도 큰 무리는 없습니다.

그런데 펀드라 보수가 1% 수준이라 ETF 0.02% 0.05%와 비교하면 눈물이 납니다.

 

 

한편, 중개형 ISA를 2천만원 이상 납입하여도 됩니다.

ISA계좌는 증권사 통틀어서 1인당 1계좌만 가질 수 있으므로 이 조건을 만족하려면 기존에 가지고 계신 분은

계좌 이전을 해야합니다. 

저는 일단 기존 납입하던 ISA를 NH투자증권으로 옮기고 잔고 3천만원이상 유지하는 중입니다.

추후 제가 우대조건 맞추지 못한 증권사 중에서 ISA계좌로 유리하게 우대등급 맞출 수 있는 증권사가 있으면 옮겨볼 생각입니다.

 

2.5배수 우대등급은 KB스타등급 로얄스타 이상이 필요한데

주식평잔으로 맞추려면 2점/10만원 이라서 4000점은 2억원이 필요합니다.

 

이상입니다~~

 

<결론>

매월 100만원 자동이체로 펀드가입 통해 공모주 우대 가능하다.

기존 0.5배 등급과 비교하면 2배 등급은, 총 4배의 한도 상향 효과가 있다.

스몰캡 공모주 청약에서 효과가 쏠쏠하다.